내 통장에 모르는 돈이 들어왔을 때 대처방법(사기이용계좌 예방법)

최근 보이스피싱 가기범들이 통장 신규 개설이 어려워지자 다양한 사기 수법을 동원해 대포통장을 수집·활용하는 사례가 지속적으로 발생하고 있는데요. 내 통장에 모르는 돈이 들어오면 어떻게 대처해야 하는지 자세히 알려드리겠습니다.

보이스피싱 주의

 

실제 사기 수법

• 인터넷 상거래 목적으로 공개된 계좌번호를 이용해 사기 피해금을 이체한 후 착오송금을 사유로 계좌이체 요구
• 알바구직자를 대상으로 구매대행, 환전 업무 등이라 속이고 개인정보 요구, 사기 피해금 이체한 후 재이체 또는 현금 전달 요구
• 문자, SNS 등을 통해 단기 고수익 명목으로 통장 대여 요구 
• 금융회사를 가장해 대출이 필요한 자에게 입출금 거래실적을 늘려야 한다고 요구

 

소비자 행동 요령

 

모르는 돈을 이체받은 경우

모르는 돈이 이체된 후 출처가 불분명한 전화번호를 통해 ‘재이체’ 또는 ‘현금인출 후 전달’을 요구할 경우,

즉시 거절하고 바로 해당 송금은행에 착오송금 사실 전달

 

채용 과정에서 통장 요구 시

정식 채용 이전 단계에서 신분증 사본, 통장 계좌번호 등을 요구 시 무조건 거절

 

통장모집 문자 수령 시

통장 대여·양도나 본인계좌를 통한 자금의 이체·현금인출은 불법이니 무조건 거절

 

대포통장 명의인 등록 시 불이익

• 해당 계좌의 지급정지 및 전자금융거래(인터넷·모바일뱅킹) 제한 → 대포통장 명의인은 등록일로부터 1년 이상 신규 통장 개설 제한
• 대포통장 양수도·대여 시 최대 징역 5년, 벌금 3천만 원 부과 대상
• 범죄 인식 정도에 따라 사기죄, 사기방조죄 등으로 형사처벌 대상

 

개인정보 유출이 의심될 때

금융소비자 정보 포털 [파인:https://fine.fss.or.kr/main/index.jsp]의 개인정보 노출자 사고예방 시스템 활용

 

문의처

불법금융대응단 금융사기대응팀 ☎ 02-3145-8125

 

 

 

[출처:금융감독권, 정책브리핑]